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Principaux programmes de logiciels de gestion de patrimoine personnels:
Voici une ventilation de certains principaux programmes de logiciels de gestion de patrimoine personnels, classés par leur objectif:
Gestion des finances personnelles tout-en-un (PFM) et budgétisation:
* menthe: Une option gratuite populaire avec la budgétisation, le suivi des dépenses, la rémunération des factures et la surveillance du crédit.
* ynab (vous avez besoin d'un budget): Connu pour son approche budgétaire basée sur les zéro, avec des fonctionnalités solides pour gérer les revenus et les dépenses.
* Capital personnel: GRATUIT pour les fonctionnalités de base, mais offre des services premium pour la gestion des investissements et les conseils financiers.
* Quicken: Un programme complet avec des outils de budgétisation, d'investissement et de préparation des impôts, disponibles en tant qu'abonnement.
* Moneydance: Open-source et disponible pour des frais uniques, offrant des options de flexibilité et de personnalisation.
Gestion des investissements et suivi du portefeuille:
* Performance du portefeuille: Un tracker de portfolio en ligne robuste et gratuit pour les utilisateurs avancés.
* Morningstar: Offre une recherche en investissement, un suivi du portefeuille et des outils de planification de la retraite.
* Capital personnel (encore): Comprend des services de gestion des investissements avec des conseillers moyennant des frais.
* Betterment: Plateforme d'investissement automatisée avec des services de robot-conseiller pour la gestion de portefeuille à faible coût.
* Wealthfront: Un autre robo-conseiller avec la gestion des investissements, la récolte de perte d'impôt et le rééquilibrage automatisé.
Outils spécialisés:
* Credit Karma: Surveillance et notation gratuits du crédit, avec des outils pour gérer les cartes de crédit et les prêts.
* Crédit Sesame: Offre des services de gestion de crédit similaires à celle de Credit Karma.
* Robinhood: Plateforme mobile d'abord pour investir dans des actions, des options et des crypto-monnaies.
* Acorns: Application de micro-investissement qui rassemble les achats pour investir automatiquement.
Facteurs à considérer lors du choix:
* vos besoins spécifiques: Êtes-vous à la recherche d'outils budgétaires, de gestion des investissements ou des deux?
* Prix: Modèle de paiement gratuit, unique ou d'abonnement?
* Caractéristiques: Considérez les fonctionnalités les plus importantes pour vous (par exemple, la rémunération des factures, la recherche sur les investissements, les conseils financiers).
* facilité d'utilisation: Choisissez un programme intuitif et facile à naviguer.
* Sécurité: Assurez-vous que la plate-forme a de solides mesures de sécurité pour protéger vos informations financières.
Il est important de rechercher différents programmes et de comparer leurs fonctionnalités, leurs prix et leurs avis pour trouver le meilleur ajustement pour vos besoins et objectifs individuels.
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