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Il n’existe pas de seuil défini pour les dépôts en espèces qui déclenchent l’obligation de déclaration des banques au gouvernement. Les banques sont tenues de déposer un rapport de transaction en devises (CTR) pour tout dépôt en espèces de 10 000 $ ou plus, mais elles peuvent également déposer des CTR pour les dépôts inférieurs à ce montant si elles soupçonnent une activité illégale.
En plus des CTR, les banques sont également tenues de déposer des rapports d'activités suspectes (SAR) pour toute transaction qui, selon elles, pourrait être liée au blanchiment d'argent ou à d'autres délits financiers. Il n'y a pas de seuil défini pour les dépôts de SAR, et les banques peuvent déposer des SAR pour toute transaction, quel que soit le montant en cause, si elles soupçonnent une activité suspecte.
Il est important de noter que les banques ne sont pas des organismes chargés de l’application de la loi et qu’elles ne sont pas tenues d’enquêter sur les activités suspectes. Cependant, ils sont tenus de signaler toute activité suspecte au gouvernement afin que les forces de l'ordre puissent enquêter.
Si vous effectuez un dépôt important en espèces, il est important d’être prêt à répondre aux questions de votre banque sur l’origine des fonds. Si vous ne pouvez pas fournir une explication satisfaisante, votre banque peut déposer un CTR ou un SAR.
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