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Voici une ventilation de la façon d'organiser votre chéquier dans Excel, ainsi que des conseils pour configurer un système robuste:
1. Créez une structure de feuille de calcul
* En-têtes de colonne: Ce sont les principales informations que vous suivrez pour chaque transaction:
* Date: La date de la transaction.
* Description: Une description claire de la transaction (par exemple, «Épicerie chez Walmart», «Paiement de loyer», «gaz»).
* Numéro de vérification: Si vous utilisez des chèques, entrez le numéro de vérification.
* Méthode de paiement: Indiquez comment vous avez payé (chèque, espèces, carte de débit, carte de crédit, etc.).
* Catégorie: Attribuez une catégorie à chaque transaction (par exemple, «aliments», «logement», «transport», «divertissement»).
* débit / crédit: Utilisez "débit" pour de l'argent en sortant ", crédit" pour de l'argent à venir.
* Montant: Le montant de la transaction.
* équilibre: Votre solde de course après chaque transaction.
* Exemple de ligne:
* Date: 2023-10-26
* Description: Épicerie à Walmart
* Numéro de vérification: (Laissez vide s'il n'est pas applicable)
* Méthode de paiement: Carte de débit
* Catégorie: Nourriture
* débit / crédit: Débit
* Montant: 50,00 $
* équilibre: 1000,00 $
2. Équilibre initial
* Commencez par votre équilibre de départ: Entrez votre solde initial (le montant que vous aviez dans votre compte avant toute transaction) dans la première ligne de la colonne "Balance".
3. Calcul de l'équilibre
* Formule: Dans la colonne "Balance", utilisez une formule pour calculer votre solde de course. Voici comment cela fonctionne:
* Équilibre de départ: La valeur dans la colonne "Balance" de la ligne précédente.
* débit / crédit: Si la transaction est un débit (argent), soustrayez le "montant" du "solde" de la ligne précédente. S'il s'agit d'un crédit (argent), ajoutez le "montant" au solde précédent.
* Exemple de formule: Disons que la formule du solde dans la deuxième ligne serait:`=B1 - C2` (en supposant que" B1 "est le solde précédent et" C2 "est le montant de la transaction actuel).
4. Formatage et tri
* Format: Utilisez des outils de mise en forme d'Excel pour rendre votre feuille de calcul visuellement attrayante et facile à lire. Vous pouvez formater les numéros, les dates et ajouter des frontières, des ombres et des styles de police.
* tri: Vous pouvez facilement trier vos transactions par date, catégorie ou montant en utilisant les fonctions de tri d'Excel. Cela peut être utile lors de l'analyse de vos dépenses.
5. Catégoriser les transactions
* Listes de catégorie: Créez une feuille séparée ou une liste sur la même feuille avec vos principales entrées de chéquier. Énumérez toutes vos catégories communes (nourriture, logement, transport, divertissement, etc.).
* menu déroulant: Utilisez la fonction de validation des données d'Excel pour créer un menu déroulant dans votre colonne "Catégorie". Cela vous permet de sélectionner facilement la catégorie correcte pour chaque transaction.
6. Analyse et rapports
* Tables de pivot: Les tables de pivot d'Excel sont puissantes pour analyser vos données de dépenses. Vous pouvez facilement résumer vos dépenses par catégorie, mois ou autres critères.
* graphiques: Créez des graphiques (graphiques à barres, graphiques à secteurs, etc.) pour visualiser vos modèles de dépenses.
* Filtrage: Utilisez les outils de filtrage d'Excel pour réduire rapidement vos transactions en fonction de critères spécifiques (plage de dates, catégorie, montant).
7. Conseils pour réussir
* cohérence: Soyez diligent sur l'enregistrement de chaque transaction dès que cela se produit.
* réconciliation: Comparez régulièrement votre solde de chéquier avec votre relevé bancaire. Ceci est essentiel pour assurer la précision.
* Sauvegarde: Sauvegardez toujours votre feuille de calcul pour éviter la perte de données.
Voici quelques fonctionnalités supplémentaires que vous pouvez explorer:
* codage couleur: Utilisez le codage couleur pour distinguer visuellement différents types de transactions (par exemple, rouge pour les débits, vert pour les crédits).
* Remarques: Ajoutez une colonne "Notes" pour inclure des informations supplémentaires sur chaque transaction.
* autosum: Utilisez la fonction «Autosum» d'Excel pour calculer le montant total de vos débits et crédits.
En suivant ces étapes et en incorporant des fonctionnalités supplémentaires, vous pouvez créer un chéquier Excel personnalisé et puissant qui vous aide à gérer efficacement vos finances.
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